Pobliži uvid u to kako je jedan od najvećih prevaranata koje je svijet ikada vidio uspio izbjeći vlastima i ne privući pozornost svojih investitora, a pritom izgubiti više od procijenjenih 50 milijardi dolara.
Bio je nedvojbeno jedan od najvećih prevaranata na svijetu — uništavao je živote tisućama ljudi — dok je osmislio najveću Ponzijevu shemu ikada u Sjedinjenim Državama. Njegovi su se zločini zvali “izuzetno zao” od suca koji mu je izrekao kaznu , i “zapanjujuću prijevaru koja se čini epskih razmjera” Komisije za vrijednosne papire i burzu (SEC).
Kako je Bernie Madoff uništio financijsko bogatstvo tolikih ljudi i kako su njegovi zločini toliko dugo ostali neotkriveni — na kraju ih je razotkrio sam Madoff? To su pitanja s kojima se mnogi i danas pokušavaju uhvatiti u koštac.
Bivši predsjednik Nasdaqa uhićen je i optužen za prijevaru s vrijednosnim papirima prije nešto više od 14 godina. Tadašnji 70-godišnjak vodio je tvrtku za investicijsko savjetovanje - koja je bila odvojena od Bernard L. Madoff Investment Securities, brokera za vrijednosne papire - prema Ministarstvu pravosuđa.
POVEZANO: Bernie Madoff, zloglasni arhitekt Ponzijeve sheme, umire u zatvoru u 82.
“ Tvrdimo o velikoj prijevari — i u smislu opsega i trajanja,” rekla je Linda Chatman Thomsen, direktorica SEC-ovog Odjela za provedbu, u priopćenju za tisak Komisije za vrijednosne papire i burzu SAD-a 11. prosinca 2008.
Madoff je svojim višim zaposlenicima, uključujući svoje sinove Marka i Andrewa, koji su obavijestili vlasti, rekao da je njegov savjetodavni posao prijevara, da je 'gotov', da nema 'apsolutno ništa', da je 'sve to samo jedna velika laž' pa čak i da prema SEC-u, to je 'u osnovi bila ogromna Ponzijeva shema'.
Madoff je priznao da je godinama isplaćivao povrat određenim ulagačima od glavnice primljene od drugih, različitih ulagača - procjenjujući gubitke od ove prijevare na najmanje 50 milijardi dolara, rekao je SEC. Prema regulatornim podnescima, tvrtka Madoff imala je više od 17 milijardi dolara imovine pod upravljanjem od početka 2008., ali 'čini se da gotovo sva imovina savjetodavnog poslovanja nedostaje', rekao je SEC.
Kad su klijenti na početku financijske krize 2008. odlučili povući svoja ulaganja, Ponzijeva shema se raspala jer je shema zahtijevala nova ulaganja da bi opstala.
gdje je pronađeno tijelo Caylee Anthonyja
Jedan čovjek je rekao NPR SEC jednostavno nije uspio izračunati, a njegova upozorenja Madoffa uglavnom su ignorirala regulatorna tijela za vrijednosne papire.
Harry Markopolos je financijski analitičar koji je postao istražitelj koji je u svojoj knjizi iz 2011. pisao o svom križarskom pohodu da sruši Madoffa, “Nitko nije htio slušati: pravi financijski triler.” Markopolos je u svojoj knjizi objasnio da je shvatio da Madoff vodi Ponzijevu shemu, gotovo desetljeće prije nego što je otkrivena, dok je radio kao trgovac opcijama u bostonskoj financijskoj tvrtki koja je gubila klijente zbog Madoffa, navodi NPR.
“Teško je natjecati se s Ponzijevim prevarantom, jer sve što on treba učiniti je upisati svoje performanse u računalo”, rekao je Markopolos za NPR. 'On ne mora upravljati svojim prinosima prema tržištu, dok sam ja morao.'
životni film smrt navijačice
Markopolos i njegov tim analizirali su javno dostupne informacije o Madoffovoj mreži 'hraniteljskih fondova' iz offshore tvrtki, izvijestio je NPR. Tim se pretvarao da želi uložiti u ta sredstva.
'Njegova strategija kako je prikazana teško bi uspjela nadmašiti nulti povrat, a njegov dijagram učinka porastao je na liniji od 45 stupnjeva - ta linija ne postoji u financijama, postoji samo u nastavi geometrije', rekao je Markpolos za NPR.
Madoff nije prevario samo svoje ulagače, već i vodećeg državnog regulatora zaduženog za zaštitu ulagača.
“ Povjerovali su u priču. Vjerovali su u njegovu patinu respektabilnosti da je pokretač tržišta — jedan od najvećih na ulici,' rekao je Markopolos za NPR. 'Mislili su da je on titan s Wall Streeta i nisu imali razloga sumnjati u njega. Ali oni nisu znali tu matematiku kao ja.'
'Vjerodostojne informacije, u više navrata, dostavljene su agenciji, ali ni u jednom trenutku nisu upućene na službenu istragu', rekao je Christopher Cox, predsjednik SEC-a. CNN u prosincu 2008., što je potaknulo internu istragu o tome kako su Madoffovi postupci ostali neprovjereni najmanje jedno desetljeće.
Po svemu sudeći, financijer se činio legitimnim. Madoff je reklamirao slavne klijente s A-liste, bio je predsjednik Nasdaq burze tri godine i čak je sjedio u savjetodavnim odborima SEC-a - sve dok je klijentima koristio lažne izvode računa kako bi vodio svoj Ponzijev plan.
'SEC-u nikada nije palo na pamet da je to Ponzijeva shema', rekao je Madoff u zatvorskom intervjuu s glavnim inspektorom SEC-a, prenio je Bogatstvo . Madoff navodni ispitivači agencije 'nikad nisu tražili' osnovnu evidenciju koja bi potvrdila njegovo poslovanje.
Izvješće glavnog inspektora iz 2009. detaljno je opisalo kako je SEC-ova istraga protiv Madoffa bila loše vođena, ocrtavajući sporove među službenicima inspekcije oko nalaza, nedostatak komunikacije među dužnosnicima SEC-a u raznim gradovima i opetovano nepostupanje po legitimnim pritužbama izvan agencije, izvijestio je Fortune . Interni pregled Regulatornog tijela za financijsku industriju, regulatora industrije vrijednosnih papira, također je otkrio kvar u neotkrivanju Madoffove prijevare.
SEC je promijenio pravila počevši od 2009. godine kako bi pokušao spriječiti da se ovakva prijevara više ikada dogodi. To uključuje promjene u načinu na koji agencija provodi inspekcije investicijskih savjetnika i brokerskih tvrtki, kao i korake za bolju zaštitu imovine klijenata od krađe i zlouporabe, izvijestio je Fortune. Agencija je također pokrenula novi elektronički sustav za primanje savjeta i pritužbi kako bi se bolje otkrila prijevara.
SEC je disciplinski kaznio osam svojih zaposlenika zbog njihovog bavljenja slučajem Madoff, ali nikoga nije otpustio Washington Post objavljeno u studenom 2011.
Samo prošlog mjeseca, povjerenik za likvidaciju Madoffove investicijske tvrtke objavio je 14 th distribuciju žrtvama njegove Ponzijeve sheme, čime je ukupni iznos vraćen na više od 14 milijardi dolara. Povjerenik je signalizirao da će biti više oporavka u 2023., prema riječima ABC Vijesti .
Madoff je umro prirodnom smrću u travnju 2021., dok je bio smješten u Federalnom medicinskom centru u Butneru, Sjeverna Karolina, u dobi od 82 godine, prema iogeneration.com . Služio je zatvorsku kaznu od 150 godina.
Čak i nakon smrti, Madoff se i dalje nadvija nad financijskom industrijom. Osnivač FTX-a Sam Bankman-Fried uhićen je i optužen za savezne zločine u prosincu zbog svoje mjenjačnice kriptovaluta, Yahoo izvijestio - posljednji u nizu rukovoditelja bijelih ovratnika koji su optuženi za loše upravljanje novcem i poslovne prakse - povlačeći usporedbe s Madoffom.
joseph wayne miller uzrok smrti
Viši dopisnik Fox Businessa Charlie Gasparino raspravljali o sličnostima na mreži u prosincu, sugerirajući da je Bankman-Fried počinio prijevaru jer je bio zarobljen u pohlepi drugih.
“To je stvarno krađa, nije puno drugačije od Bernieja Madoffa. Podsjeća me na Bernieja Madoffa na čudan način”, rekao je Gasparino na Fox Newsu. “[Svi oni] imaju to čudno odvajanje od stvarnosti. Mislim na Madoffa, kad sam ga intervjuirao, on je u to vrijeme bio u zatvoru, 'Znaš da sam na neki način bio prisiljen na to, moji klijenti su to zahtijevali' i ovaj tip radi istu stvar. Postoji ta neangažiranost i da biste bili sociopat i potkradali ljude, ne morate imati nikakav osjećaj, mora postojati nešto u vašem mozgu što vas drži usredotočenim na zločin i na nedjelo. I vidiš to u Madoffu... i vidiš to u ovom tipu.”
Kako biste saznali više o ovom slučaju i drugima poput njega, pogledajte 'American Greed', utorkom u 22 sata. ET na CNBC-u.
